Sudgacha bo‘lgan tergov jarayonida bank, tijorat va soliq sirlariga rioya etish
Mijoz va bank o‘rtasidagi munosabatlarda maxfiy axborotni himoya qilish eng muhim ahamiyatga ega. O‘zbekiston Respublikasida bank operatsiyalari, omonatlar, hisob raqamlari to‘g‘risidagi ma’lumotlar, shuningdek tijorat va soliq siriga taalluqli axborotlar qonuniy asos bo‘lmagan taqdirda uchinchi shaxslarga — hatto eng yaqin qarindoshlarga ham — oshkor etilmasligi belgilangan.
Sudgacha bo‘lgan tergovda bu amalda qanday ishlaydi
Agar mijozga yoki uning hisob raqamiga nisbatan sudgacha bo‘lgan tergov olib borilayotgan bo‘lsa, mijoz maxfiylik rejimiga rioya etishi shart: hisob raqamlari, omonatlar va operatsiyalar haqidagi ma’lumotlar vakolatli organning ruxsatisiz uchinchi shaxslarga berilmaydi.
Mijozning qarindoshlari yoki tanishlari ma’lumot so‘rab murojaat qilgan taqdirda ham, tegishli huquqiy asos bo‘lmasa, bank, tijorat yoki soliq siriga kiruvchi ma’lumotlarni oshkor etish mumkin emas.
Bunday ma’lumotlarni berish faqat quyidagi asosda amalga oshirilishi mumkin:
Mijozda rasmiy tarzda ro‘yxatdan o‘tgan ishonchli vakil mavjud bo‘lsa, ya’ni “mijozning bank hisob raqamlarini tasarruf etish huquqiga ega bo‘lgan bosh ishonchnoma” rasmiylashtirilgan bo‘lsa.
Qoidabuzarlik uchun javobgarlik
Bank yoki tijorat siri rejimini buzish mijoz uchun huquqiy oqibatlarga olib kelishi mumkin, jumladan intizomiy, ma’muriy yoki jinoiy javobgarlik choralariga sabab bo‘lishi ehtimoli mavjud.
Nima uchun bu muhim?
Mijoz va bank o‘rtasidagi ishonchni saqlash.
Mijozning moliyaviy va tijorat axboroti daxlsizligi bo‘yicha shaxsiy huquqlarini himoya qilish.
Moliyaviy ma’lumotlarga ruxsatsiz kirish xavfini kamaytirish.
Tergov jarayonida huquqiy tartibni ta’minlash hamda mijoz va bank manfaatlarini himoya qilish.
