Bank quyidagi operatsiyalarga e’tibor qaratadi:
— mijozning odatiy faolligiga mos kelmaydigan operatsiyalar;
— noodatiy summalarda amalga oshirilgan operatsiyalar;
— bankning mobil ilovasiga boshqa hududdan kirish holatlari.
Bank qanday harakat qiladi?
Agar operatsiya shubha uyg‘otsa, bank xodimlari mijoz bilan telefon orqali yoki Telegram orqali bog‘lanadi (agar mijoz mobil operator tomonidan amalga oshirilgan firibgarlik harakatlariga duch kelgan bo‘lsa). Ma’lumotlar aniqlashtirilgach, bank ichki tekshiruv o‘tkazadi.
Agar hammasi joyida bo‘lsa — operatsiya kechiktirilmasdan amalga oshiriladi.
🏦 Bank qachon O‘zbekiston Respublikasi Markaziy bankiga xabar beradi
Agar tekshiruvdan so‘ng operatsiyani shubhali deb hisoblash uchun asoslar saqlanib qolsa, bank ma’lumotlarni O‘zbekiston Respublikasi Markaziy banki mutaxassislariga yuboradi.
Bu qonunda nazarda tutilgan standart tartib bo‘lib, u mijozlarni noqonuniy harakatlardan himoya qilishga xizmat qiladi.
💡 Muhim ma’lumot:
Bunday tekshiruvlar faqat mijozlar xavfsizligini ta’minlash maqsadida o‘tkaziladi. Tekshiruv jarayonida taqdim etilgan barcha ma’lumotlar va hujjatlar qat’iy maxfiy hisoblanadi va qonun bilan himoyalangan.
