Соблюдение банковской, коммерческой и налоговой тайны при досудебном расследовании
В отношениях между клиентом и банком охрана конфиденциальной информации играет важнейшую роль. В Республике Узбекистан установлено, что сведения о банковских операциях, вкладах, счетах, а также информация, относящаяся к коммерческой и налоговой тайне, не подлежат разглашению третьим лицам — даже самым близким родственникам — без законного основания.
Как это работает на практике при досудебном следствии
Если в отношении клиента или его счёта проводится досудебное расследование, клиент обязан соблюдать режим конфиденциальности: сведения о счётах, вкладах, операциях не передаются третьим лицам без санкции уполномоченного органа.
Даже если родственники или знакомые клиента обращаются с просьбой предоставить информацию — клиент не может разглашать данные, входящие в банковскую, коммерческую или налоговую тайну, без соответствующего правового основания.
Передача таких данных может быть осуществлена лишь на основании:
У клиента есть доверенное лицо, зарегистрированное официально, а именно через «Генеральную доверенность на право распоряжения банковскими счетами клиента».
Ответственность за нарушение
Нарушение режима банковской или коммерческой тайны может привести к правовым последствиям для клиента — в том числе дисциплинарной, административной или уголовной ответственности.
Почему это важно ?
Сохранение доверия между клиентом и банком.
Защита личных прав клиента на неприкосновенность финансовой и коммерческой информации.
Снижение рисков несанкционированного доступа к финансовым данным.
При расследовании — обеспечение правового порядка и защита интересов клиента и банка.
